با تشدید نظارت‌های مالی آمریکا بر نهادهای ایرانی، چند صرافی بزرگ ارزدیجیتال خارجی از جمله کوینکس، بررسی‌های ضدپول‌شویی (AML) را برای تراکنش‌های منسوب به ایران به شدت افزایش داده‌اند. کاربران ایرانی گزارش داده‌اند که حتی انتقال دارایی از طریق کیف‌پول شخصی نیز آن‌ها را از توقف واریز و درخواست مدارک هویتی و منشأ درآمد بی‌نصیب نکرده است.

به گزارش کیوسک خبر، گزارش‌های تازه حاکی از آن است که دست‌کم دو صرافی معتبر ارزدیجیتال که پیش‌تر به کاربران ایرانی خدمات می‌دادند، در هفته‌های اخیر رویه‌های سخت‌گیرانه‌تری در قبال تراکنش‌های دارای نشانی از ایران اتخاذ کرده‌اند. این تحول هم‌زمان با اعلام تحریم‌های جدید وزارت خزانه‌داری آمریکا علیه چند پلتفرم ایرانی رخ داده و نگرانی‌ها را درباره دسترسی کاربران به بازارهای جهانی افزایش داده است.

ماجرای کوینکس؛ توقف واریز و درخواست مدارک

در تازه‌ترین نمونه، یکی از کاربران ایرانی در شبکه‌های اجتماعی از تجربه خود با صرافی کوینکس (CoinEx) گزارش داده است. او پس از انتقال دارایی از یک صرافی داخلی به کیف‌پول شخصی و سپس ارسال به کوینکس، با پیام توقف واریز روبه‌رو شده و ملزم به ارائه مدارک هویتی، اثبات منبع درآمد و شرح کامل منشأ دارایی‌های خود شده است.

اگرچه این مورد به‌تنهایی نشان‌دهنده تغییر رویه‌ی عمومی نیست، اما کارشناسان آن را هشداری جدی برای کاربران ایرانی می‌دانند، زیرا ثابت می‌کند که استفاده از کیف‌پول واسط نیز نمی‌تواند تراکنش‌ها را از سامانه‌های تطبیق (Compliance) و مبارزه با پول‌شویی (AML) پنهان کند.

ادعای وال‌استریت ژورنال؛ ۳.۸ میلیارد دلار تراکنش ایرانی از کوینکس

این افزایش حساسیت در حالی رخ می‌دهد که رسانه‌های بین‌المللی از جمله وال‌استریت ژورنال و شرکت تحلیل بلاکچین تی‌آرام لبز (TRM Labs) گزارش داده‌اند که بین سال‌های ۲۰۱۹ تا ۲۰۲۶، بیش از ۳.۸ میلیارد دلار تراکنش مرتبط با نهادهای ایرانی از طریق صرافی کوینکس جریان داشته است. کوینکس این آمار را تکذیب کرده، اما هم‌زمان محدودیت‌های جدیدی برای کاربران ایرانی وضع کرده و بررسی‌های تطبیق را تشدید نموده است.

توصیه‌های عملی به کاربران ایرانی

با توجه به تشدید نظارت‌ها و احتمال مسدودی واریز یا توقیف دارایی، کارشناسان توصیه می‌کنند:

• پیش از هر انتقال به صرافی خارجی، آخرین قوانین و الزامات احراز هویت (KYC) آن پلتفرم را به‌دقت مطالعه کنید.
• هرگز از یک صرافی ایرانی به‌طور مستقیم به صرافی خارجی انتقال ندهید و از کیف‌پول‌های واسط با آدرس‌های جدید استفاده کنید.
• برای تراکنش‌های بزرگ، پیش‌اپیش مدارک اثبات منشأ دارایی (مانند صورتحساب خرید، اظهارنامه مالیاتی یا گردش حساب بانکی) را آماده داشته باشید.
• در صورت امکان، از چند صرافی مختلف با پراکندگی مبلغ استفاده کنید تا ریسک مسدودی یکجا کاهش یابد.

به گزارش کیوسک خبر، اگرچه هنوز خبری از ممنوعیت کامل دسترسی کاربران ایرانی به صرافی‌های خارجی منتشر نشده، اما موج جدید بررسی‌های تطبیق و فشار نهادهای نظارتی آمریکا، فضای تراکنش‌های ارزدیجیتال برای ایرانیان را به طور محسوسی پرریسک‌تر کرده است. کاربران باید با آگاهی از این تغییرات، استراتژی مدیریت دارایی خود را بازبینی کنند و ریسک توقف واریز یا مسدودی حساب را جدی بگیرند.