بیمه پاسارگاد را با درآمد سرمایه‌گذاری بیش از ۵.۳همتی از محل منابع بیمه‌ای باید به حق، برند سرمایه‌گذاری در صنعت بیمه کشور نامگذاری کنیم.

به گزارش کیوسک‌خبر به نقل از روابط عمومی بیمه پاسارگاد، انتشار صورت‌های مالی حسابرسی نشده برای سال مالی منتهی به ۳۰ اسفند ۱۴۰۳ بیمه پاسارگاد حکایت از شناسایی و تحقق ۵.۳ هزار میلیارد ریال درآمد سرمایه‌گذاری از محل منابع بیمه‌ای دارد.

در حالی که سهم نگهداری بیمه پاسارگاد از صنعت بیمه حدود ۱۰ همت است لیکن درآمدهای بیمه‌ای بپاس به لطف درآمد سرمایه‌گذاری این شرکت از ۱۵.۶ همت در اسفند ۱۴۰۳ فراتر رفته است، گرچه هنوز صورت مالی بسیاری از شرکت‌های بیمه‌ای در سامانه کدال منتشر نشده لیکن با توجه به عملکرد چشمگیر بیمه پاسارگاد در زمینه سرمایه‌گذاری باید بپذیریم که این شرکت بهترین نمره را در صنعت بیمه در حوزه سرمایه‌گذاری منابع بیمه‌ای از آن خود کرده است.

بی گمان این عملکرد درخشان ناشی از ترکیبی از راهبردهای مالی، تحلیل ریسک، و رعایت الزامات قانونی برای افزایش درآمد سرمایه‌گذاری از محل منابع بیمه‌ای در شرکت‌های بیمه است. در ادامه، چند رویکرد کلیدی و مؤثر که به نظر می‌رسد در بیمه پاسارگاد رعایت شده بررسی می‌کنیم:

تنوع‌بخشی به پرتفوی سرمایه‌گذاری و سرمایه‌گذاری در ترکیب متنوعی از دارایی‌ها مانند اوراق بدهی، سهام، املاک، صندوق‌های سرمایه‌گذاری، و پروژه‌های زیرساختی، به علاوه کاهش ریسک سیستماتیک با توزیع سرمایه در بازارها و صنایع مختلف یکی از راهبردهای بیمه پاسارگاد در مدیریت سرمایه‌گذاری است.

همچنین تطبیق سختگیرانه و دقیق مدت‌زمان تعهدات با سررسید دارایی‌ها دیگر راهبردی است که پاسارگادی‌ها آن را رعایت کرده‌اند. یعنی سرمایه‌گذاری با در نظر گرفتن مدت زمان تعهدات بیمه‌نامه‌ها برای اطمینان از نقدینگی به‌موقع و جلوگیری از فروش اجباری دارایی‌ها.

تحلیل دقیق ریسک و بازده با استفاده از مدل‌های تحلیل ریسک مانند VAR، سنجش شاخص‌های نقدشوندگی و تحلیل حساسیت در کنار انتخاب سرمایه‌گذاری‌هایی با بیشترین بازده تعدیل‌شده با ریسک، راهبرد درخشانی است که بیمه پاسارگاد برای دستیابی به این عملکرد از ان غافل نبوده است.

افزایش سرمایه‌گذاری در ابزارهای مالی با درآمد ثابت و کم‌ریسک مانند اوراق مشارکت دولتی، سپرده‌های بانکی مطمئن و اوراق خزانه، همچنین استفاده از ابزارهای نوین مالی و سرمایه‌گذاری در بازار سرمایه از طریق صندوق‌های سرمایه‌گذاری اختصاصی، ETFها و قراردادهای مشتقه برای هج کردن ریسک، دیگر رویکرد اساسی در مدیریت پرتفوی سرمایه‌گذاری است.

بهینه‌سازی ساختار سرمایه و ذخایر فنی، اطمینان از نگهداری ذخایر کافی اما نه مازاد، برای آزادسازی منابع قابل سرمایه‌گذاری کمک شایانی به مدیران سرمایه‌گذاری در شرکت‌های بیمه می‌کند.

مدیریت فعال پرتفوی و به‌روزرسانی مستمر آن بر اساس تغییرات بازار، نرخ بهره، تورم و ریسک‌های کلان اقتصادی آخرین گام از مدیریت منابع سرمایه‌گذاری با هدف حداکثر کردن درآمد سرمایه‌گذاری است.

همچنین هم‌راستایی با الزامات نهاد ناظر یعنی بیمه مرکزی جمهوری اسلامی ایران و پایبندی به آیین‌نامه‌های سرمایه‌گذاری همچون آیین‌نامه ۱۰۴ سرمایه‌گذاری و رعایت نسبت‌های مشخص‌شده برای هر نوع دارایی نیز قطعا نقش مهمی موفقیت بیم پاسارگاد داشته است.

در نهایت سودعملیاتی بیمه پاسارگاد طی دوره مورد گزارش ۳.۸ همت بوده که با رشد ۷۱ درصدی نسبت به مدت مشابه قبلی همراه بوده است و سود انباشته این شرکت در پایان اسفند ۱۴۰۳ بیش از ۴.۳ همت گزارش شده که با توجه به سرمایه ثبتی ۷.۵ همتی بیمه پاسارگاد باید دید هئیت‌مدیره و مدیرعامل بیمه پاسارگاد تصمیم به افزایش سرمایه از محل سود انباشته خواهند داشت یا خیر؟